Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir bei Gamba Casino mit klaren Regeln, technischen Kontrollen und geschultem Personal. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Prüfungen durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstehen damit deren Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Seit unserer Gründung im Jahr 2024 setzen wir diese Vorgaben in allen Geschäftsbereichen um, von der Kontoeröffnung über die Zahlungsabwicklung bis zur Spielplattform.

Unser Compliance-Team arbeitet nach einem risikobasierten Ansatz: Kunden, Transaktionen und Länder stufen wir nach Risikofaktoren ein, und die Intensität der Prüfungen richtet sich nach dieser Einstufung. Verdächtige Sachverhalte melden wir den zuständigen Behörden, ohne Sie vorab zu informieren, da uns gesetzliche Meldepflichten und ein Tipping-off-Verbot binden. Alle Mitarbeitenden mit Zugang zu Kundendaten absolvieren regelmässige AML-Schulungen.

Wann wir Sie verifizieren

Prüfanlässe im Überblick

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, und ab bestimmten Beträgen oder bei Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Nachweise.

Benötigte Dokumente

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument amtlich ausgestellt und gültig ist. Als Adressnachweis dienen Versorgerrechnungen oder Kontoauszüge, die nicht älter als drei Monate sind. Zahlen Sie mit Karte, Wallet oder Kryptowährung ein, verlangen wir den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung dauert in der Regel wenige Stunden, spätestens 48 Stunden nach Eingang aller Dokumente.

• Laden Sie die Dokumente über das geschützte Formular in Ihrem Konto hoch.
• Wir prüfen Amtlichkeit, Gültigkeit und Lesbarkeit der Dokumente.
• Wir gleichen Ihre Angaben mit den hinterlegten Zahlungsmethoden ab.
• Bei Unstimmigkeiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von den Spieldaten. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende des Compliance-Teams, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Weitergegeben werden Unterlagen nur, wenn eine gesetzliche Pflicht der Behörden dies verlangt.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir fragen

Als Nachweis genügen je nach Situation Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, ein Steuerbescheid, Gesellschaftsdokumente bei Unternehmensmitteln, eine Erbschaftsurkunde oder der Beleg eines Immobilienverkaufs. Massgebend ist, dass der belegte Betrag die Einsätze auf Ihrem Konto plausibel erklärt. Fehlende Belege ersetzen wir nicht durch Annahmen, sondern klären den Einzelfall mit Ihnen.

Transaktionen überwachen wir laufend

Limits im Überblick

Auszahlungen führen wir auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Hat ein Bonus einen Teil des Guthabens finanziert, wenden wir zunächst die Bonusbedingungen an, bevor der Zahlbetrag feststeht. Bei Gamba Casino gelten für alle Transaktionen folgende Limits:

• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 10,000 CHF pro Tag und 50,000 CHF pro Monat
• Bearbeitungszeit: sofort bis eine Stunde bei Kryptowährungen
• Keine Casino-Gebühren; bei Krypto zahlen Sie ausschliesslich die Netzwerkgebühren

Automatische Kontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Monitoring-Systeme. Sie erkennen unter anderem raschen Wechsel zwischen Einzahlung und Auszahlung ohne dazwischenliegende Spielaktivität, das Aufteilen von Beträgen unter Prüfschwellen sowie Zahlungen aus risikobehafteten Quellen. läuft eine Kontrolle an, verzögert sich die betroffene Auszahlung um die Dauer der Prüfung.

Folgen fehlender Dokumente

Stufen unseres Vorgehens

Liegt nach mehreren Mahnungen und einer Frist von 30 Tagen weiterhin keine Verifizierung vor, schliessen wir das Konto endgültig. Verifiziertes Guthaben erstatten wir auch in diesem Fall. Gegen jede Entscheidung können Sie sich an unser Compliance-Team wenden, am schnellsten über den Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrung

Verifizierungsdokumente bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und dient dem Nachweis gegenüber Behörden, falls zu einer Transaktion später Rückfragen entstehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente endgültig. Ihre Einwilligung zur Löschung ist dafür nicht erforderlich, da uns das Gesetz den Zeitplan vorgibt.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten, die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten führen wir vor der ersten Auszahlung durch. Bei Grossbeträgen oder Auffälligkeiten können wir sie auch früher verlangen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden, spätestens 48 Stunden nach Eingang aller vollständig eingereichten Dokumente. Bei Rückfragen an Sie verlängert sich die Frist um die Dauer der Klärung.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Konto zwischen verschiedenen Quellen verschoben wird. Sie schützt Ihr Guthaben und ist zugleich Bestandteil der AML-Vorgaben unserer Lizenz.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeitende des Compliance-Teams, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn Behörden dies gesetzlich verlangen.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefern kann?

Dann klären wir den Einzelfall mit Ihnen und prüfen alternative Belege. Reicht keine plausible Erklärung, sperren wir Auszahlungen und schliessen das Konto im äussersten Fall; verifiziertes Guthaben erstatten wir zurück.